Каналы прямого файлового обмена между системами бухучета и банком

• в банк передаются не отдельные платежи, а один файл с платежами, что существенно быстрее в обработке, чем по системам Клиент-Банк;
• нет необходимости заходить в системы Клиент-Банк – пользователь работает только в своей ERP-системе, обмен данными с банком осуществляется автоматически;
• повышается безопасность расчетов – доступы к документам и уровни согласования регулируются компанией на своей стороне;
• форматы и процедуры обмена данными стандартизированы, что позволяет наладить единый режим работы с разными банками, поддерживающими такой документооборот.

На стороне компании устанавливается программное обеспечение, которое настраивается на автоматический обмен файлами между компанией и банком. С Банком согласовывается формат данных (рекомендуется международный стандарт ISO20022). Пользователь формирует платежные документы в своей ERP системе, откуда они направляются в банк. В ответ в ERP-систему поступает информация от Банка о статусах обработки документов и информация по счетам (выписки).

Документы, доступные для прямого файлового обмена в рамках стандарта ISO20022:

• pain.001.001.03 распоряжения на перевод средств в рублях
• pain.001.001.03 распоряжения на перевод средств в иностранной валюте
• pain.002.001.03 отчет о статусе платежа (о положительном или отрицательном результате исполнения)
• camt.053.001.03 информация о проведенных операциях (выписка по счету)
• camt.054.001.03 уведомления о списании /зачислении
• pain.001.001.06 распоряжения на перевод средств в иностранной валюте с транзитного счета на текущий
• auth.026.001.01 запрос или письмо
• auth.027.001.01 отчет о статусе сообщения auth

В рамках услуги eGate передача файла между системами компании и Банка происходит через выбранный канал связи. Возможные варианты:

• SWIFT (SWIFTNet) по протоколу FileAct

Обмен осуществляется через международную сеть SWIFT. Обязательное условие для клиента – регистрация в системе SWIFT.

Обзорная информация о подключении к сети SWIFT представлена на сайте Российской национальной ассоциации SWIFT http://www.rosswift.ru/0/400/

• CyberFT

Обмен осуществляется через универсальную систему от российского провайдера. Обязательное условие – регистрация в сети CyberFT. Простое и низкозатратное подключение и обслуживание.

Сайт провайдера сети http://cyberft.ru/

• SFTP

Обмен осуществляется через протокол передачи файлов с использованием защищенного соединения (Secure File Transfer Protocol) напрямую с сервером Банка. Регистрация в сторонней сети не требуется. Отсутствуют затраты на оплату услуг провайдера сторонней сети.

• иные варианты по согласованию с банком

Дополнительную информацию и документы для подключения к услугe файлового обмена eGate Вы можете получить, обратившись к Вашему персональному менеджеру, либо направив Ваш вопрос по адресу ICMS@nordea.ru