Управление ликвидностью
Услуги ОАО «Нордеа Банк» в части комплекса Cash management позволяют настроить управление ликвидностью компании в соответствии с Вашими потребностями.
Sweeping
Одним из наиболее востребованных решений для бизнеса является консолидация средств с разных счетов холдинга на его главном счете. Это позволяет:
- снизить потребность в заемных средствах, т.к. возможный избыток ликвидности на одних счетах теперь можно будет использовать для покрытия недостатка собственных средств на других счетах;
- улучшить возможности вложения денежных средств холдинга в доходные финансовые инструменты, в том числе в краткосрочные депозиты.
Для реализации данных возможностей Нордеа Банк предлагает услугу sweeping – регулярные переводы денежных средств со счетов клиентов на основании их долгосрочных распоряжений.
Вы самостоятельно можете указать удобные параметры переводов. Возможные варианты:
- по периодичности:
- ежедневно в определенное время,
- еженедельно,
- ежемесячно;
- по суммам:
- перевод в фиксированной сумме,
- перевод в сумме, зависящей от текущего остатка на счете.
Услуга sweeping также может использоваться Вами для осуществления регулярных перечислений третьим лицам (к примеру, ежемесячные арендные платежи), что позволит облегчить администрирование Ваших текущих платежей.
Zero Balancing
Услуга Zero Balancing способствует повышению доходности и эффективности использования оборотных средств холдинга.
В рамках услуги по итогам дня все денежные средства, находящиеся на разных счетах группы, концентрируются на одном (Главном) счете. При этом в течение дня участники группы сохраняют возможность осуществлять платежи, если для них Головная компания установила соответствующий внутренний лимит. Банк автоматически контролирует соблюдение лимита расчетов и возможность осуществления платежей.
Консолидация средств имеет больший экономический эффект за счет сокращения внешнего финансирования и возможностей дальнейшего инвестирования.
Услуга позволяет:
- снизить потребность во внешнем финансировании
- получать повышенный процентный доход на консолидированный остаток
- осуществлять дополнительный контроль за движением денежных средств
- автоматизировать проводимые перечисления
Услуга удобна для использования как компаниям с широкой филиальной сетью, так и компаниям с дочерними структурами.